拍案惊奇:上市公司用80吨假黄金,骗取200亿融资!

发布时间:2020年07月02日 来源:首席财经观察 meirijingji001 作者:周松涛 浏览量:15,697次

作者 | 周松涛

来源 | 首席财经观察(ID:meirijingji001)

天下之大,无奇不有!

上市公司用80吨黄金作为抵押,获取200亿融资,当开箱验货时,黄金竟然是假的!

电影都不敢演的桥段,现实中就真发生了!

80吨黄金的抵押物,竟然是假货

先简单梳理一下故事梗概。

黄金加工公司金凰珠宝,缺钱,找15家信托公司融资,200亿,用自家80吨黄金作为抵押,财务状况恶化,信托公司要求其提前还款,还欠160亿还不上,信托公司开箱验货,发现黄金是假的。

1、事件主角金凰珠宝是家什么公司

天眼查显示,金凰珠宝,全称为武汉金凰珠宝股份有限公司,是一家来自武汉的企业,2002年成立。金凰珠宝实控人为贾志宏,其名下总共有41家公司。

金凰珠宝是国内最大的黄金首饰制造商之一,同时也是湖北最大的黄金加工企业,一度还是中国500强企业之一,公司2010年在美国纳斯达克上市。

2、为何要借钱

金凰珠宝从2015年起,以“黄金质押+保单增信”的模式融资,向金融机构提供Au999.9足金的质押物,实现在信托机构的融资,总金额达200亿。

俗话说,家里有矿,肯定不缺钱。

金凰珠宝,上市公司,还是做珠宝生意的,为什么要借钱,还要借200亿。

据媒体报道,是为了收购三环股份。

2018年1月,襄阳轴承完成改制方案,经增资扩股及股权受让后,贾志宏旗下武汉金凰将持有三环集团99.97%股权,同时通过三环集团间接持有襄阳轴承27.93%的股份。

改制完成后,襄阳轴承控股股东仍为三环集团,公司实控人变更为贾志宏。

2015年开始融资,2018年完成收购,时间上正好吻合。

当时有很多媒体就质疑,这70亿收购资金到底从何而来?

不仅媒体,市场关注资金来源,当时深交所还发了问询函,金凰珠宝回复称,其除了已向三环集团及湖北省国资委支付28亿元以外,还计划通过工商银行等举债42亿元完成剩余增资款及股权对价款支付。

现在的答案很清楚了,用黄金作为抵押物,找信托公司融资。

3、为何要收购三环股份

金凰珠宝是一家黄金加工企业,三环股份是一家汽车零部件企业,除了都是湖北企业,看似风马牛不相及,为何金凰珠宝举债都要收购三环股份?

市场的普遍看法是,金凰珠宝想要回归A股,上演蛇吞象的戏码。

4,业绩变脸,资金紧张

上市以来,武汉金凰营收曾连续多年正增长。2010年,营业收入为5.23亿元,2018年,营收高达24.76亿元。

2019年情况发生了改变。国际金价开始上涨,而金凰珠宝的营收和净利润都出现了下滑。2019年第三季度,武汉金凰实现营业收入3.83亿元,净利润亏损0.24亿元,同比下降38.82%和284.62%。

2019年前三季度,武汉金凰营业收入为14.34亿元,净利润亏损503.47万元,同比双双下滑。

财务指标也不断恶化。

金凰珠宝在2016年末和2017年末的资产负债率分别达98.47%和84.27%,应收账款也居高不下。

金凰珠宝资金紧张,在市场不是什么秘密,这也是当收购三环股份时,都质疑其资金来源的原因。

信托公司则成为了金凰珠宝融资来源的主要对象,方式就是黄金抵押。

2018年年报显示,金凰珠宝资产负债率达76.33%,远高于同行业的A股上市公司平均水平,而在其总共20.61亿美元的负债中,就有13.93亿美元来自于信托贷款,占比高达67.59%。

经营和财务指标恶化,信托公司要求其提前还款,借了200亿,还欠160亿,还不上了,于是就有了开箱验货的事件。

令人大跌眼镜的是,抵押物,80吨黄金竟然是假的。

2020年2月,东莞信托随机抽取了武汉金凰质押的其中1根1公斤重量的金条去检测。送检结果显示,金条为假黄金。虽然金条表面镀金,但内部成分却是铜合金,并非Au999.9足金。

闹剧如何收场?

抵押的黄金竟然是假的,确实很诡异。

照理说,质押物当时需要检验,如果没有出现财务恶化,后来把钱都还上了,不就谁都不知道是以假乱真,变成空手套白狼了。

最大受害者是谁?

当时借了200亿,现在还欠160亿,总共15家信托公司,目前超过10亿欠款的有五家,其中最大受害者是民生信托,未归还资金超过40亿。

当时不用验货吗?绝对要,还要三方同时在场,金凰珠宝,保险公司,信托公司,不过也只是抽检,不可能80吨黄金全部检验。

那么问题来了,到底当时就是假货,还是说中途被掉包,只能等最终的调查结果。

钱还能要回来吗?想拍卖抵押物是不可能了,因为黄金是假的,而且案件性质已经发生变化,可能涉嫌欺诈。

信托公司想到找保险公司赔偿,这么多黄金能顺利借到200亿的一个重要原因是对抵押物买了保险。

不过,现在的问题是,保险公司拒赔,他们认为只有承保人才能发起索赔,也就是金凰珠宝,信托公司根本没资格索赔,好像也没毛病。

关键是现在承保人金凰珠宝并没有发起索赔程序。

当然,除了信托公司,金凰珠宝的投资者也是有苦难言。

近日上海黄金交易所发布公告称,鉴于会员单位武汉金凰存在违反《上海黄金交易所会员管理办法》及《上海黄金交易所违规处理办法》规定的情形,经审议同意决定取消其会员资格。

昨天,金凰珠宝的股价继前一个交易日大跌之后,再次下挫16.47%,最终收盘价已经来到0.71美元每股,离71.22美元的最高价已经只剩不到零头了。

当初看中这只股票在高点买入的投资者可谓损失惨重。

如果业绩得不到改善,加上此次暴雷,股价长期低于1美元每股的话,还有可能被强制退市。不过,黄金谜案的最后调查结果对股价也会产生重要影响。

有人说,中概股收割的美股投资者,,完全没关系。

这根本就是一个伪命题。中概股的投资者不完全是国外投资者,也有中国投资者,除了买美股的中国投资者,还有投资海外公司的QDII基金,这可完全是国内投资者。


假黄金事件,也让中概股的声誉受到影响。

近日,一周之内两家上市公司遭遇电信诈骗,世龙实业被盗取298万,而京投发展的子公司竟然被骗2600多万。

假黄金事件背后真相终会水落石出,谁在作假,谁在撒谎也会有定论。

不过,公司和机构的风控意识也确实该提高了!

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